我们都知道离岸银行账户以资金调拨自由、无外汇管制等优势备受跨境投资者和离岸公司的青睐，离岸银行开户对于境外投资是必不可少的。如果离岸账户一旦被关停或冻结，将对跨境业务产生较大的影响。那么如何拥有一个稳定的离岸账户?
近期有不少做外贸商家表示，自己开设的香港离岸账户突然被关了，但没有收到任何电话或邮件通知，直到自己电话咨询客服，才被告知账户已被停用注销。近几年在全球CSR环境和反洗钱的压力下，世界上很多银行都在收紧开户政策，开户审核制度也愈加严格，尤其是香港银行。
很多香港银行都提高了开户门槛，令许多中小企业面临开户开户难的问题。与此同时大部分香港银行经常批量清理来自内地的"僵尸户"和异常账户，导致许多外贸企业的离岸账户也收到牵连，面临收款难题。
为什么银行账户会被冻结或停用？
香港是金融港、是自由贸易港，需要遵循国际化的安全标准，要符合中国内地、欧盟及美国的监管政策，需要遵循国际规则，比如CRS、FATCA、BEPS、反洗钱等法律法规，香港银行账户属于境外账户，境外账户的操作需要格外注意，否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或者撤销账户，蒙受经济损失。
对于香港银行账户被冻结的问题很多人就不大了解究竟是怎么一回事?香港银行账户被冻结的主要原因是香港银行的尽职调查，这个尽职调查主要是银行爲了规避风险而进行的一个项尽职调查
主要进行的两项工作：
● 弄清楚账户持有人目前的经营状况，公司主要负责人的详细资料；
● 了解客户账户里资金往来的原因，以便确认是否存在洗钱嫌疑；
如果被银行确认有触犯到关户条例的行为，违法违规、高风险、不配合调查、存款过低，长期不交易，都可以是造成账户关闭的原因。（银行会要求客户在限期内取出资金，需要注意的是如果超出期限仍未取出资金，该笔资金会被划至有关部门，再要取出，操作将非常繁琐且成本高昂。）
未收到银行的信件，请勿放松警惕，随时注意自己的行为会否触发银行风控系统。如您是企业账户，还未做审计报告的，建议提早安排，银行随时会要求客户提供。如条件许可，建议客户开多一个备用账户，以免因银行关闭账户，新账户不能及时到位，期间公司无法收付款，错失商机损失惨重。
如何进行账户解冻?
●需要按照银行发送的表格（如果没有收到需要打电话去银行索取），如实填写相关内容，填好后将表格邮寄给银行，银行会进行账户解冻。
●有香港基本户的企业需要保护好手上现有的银行账户，对于有正常申报税务的企业和个体并没造成多余的影响。如果因为账户被香港银行注销过或查封的客户以后再次在香港开户将会非常困难，所以拥.........
我们都知道离岸银行账户以资金调拨自由、无外汇管制等优势备受跨境投资者和离岸公司的青睐，离岸银行开户对于境外投资是必不可少的。如果离岸账户一旦被关停或冻结，将对跨境业务产生较大的影响。那么如何拥有一个稳
原文转载：https://www.kjdsnews.com/a/1538594.html
三角洲岛旅游：https://www.30bags.com/around/SanJiaoZhouDao.html
境外投资备案代办公司：https://www.ikjzd.com/articles/148925
sputnik：https://m.ikjzd.com/w/1778
亚马逊新品：https://www.ikjzd.com/search?keyword=亚马逊新品
亚马逊佣金：https://www.ikjzd.com/search?keyword=亚马逊佣金
印度咖喱酱：https://www.ikjzd.com/search?keyword=印度咖喱酱
长期仓储费：https://www.ikjzd.com/search?keyword=长期仓储费
折扣 deal ：https://www.ikjzd.com/search?keyword=折扣 deal
中东物流：https://www.ikjzd.com/search?keyword=中东物流
虾皮爆火类目曝光——跟上"多巴胺穿搭"的潮流！！：https://www.kjdsnews.com/a/1538593.html
离岸账户 | 开设的香港银行账户突然被关冻结了，是什么原因呢？该如何解决？后面如何避免呢？：https://www.kjdsnews.com/a/1538594.html
No comments:
Post a Comment